Selon les estimations, les avoirs transférés d’une génération à l’autre devraient s’élever à 1 100 milliards de dollars d’ici 2026*

Saviez-vous que de nombreuses familles canadiennes ne sont pas adéquatement préparées au transfert de patrimoine? C’est souvent dû à un manque de communication et à l’absence d’un plan approprié. S’il y a une chose que tout le monde souhaite éviter, c’est d’être pris de court par un décès ou une maladie sans avoir mis en place un plan adéquat de transfert du patrimoine.

C’est pourquoi il est si important de planifier dès aujourd’hui.

Le plan successoral idéal est un plan sur mesure, qui tient compte de tous les besoins et particularités de votre famille, actuels et futurs.

Vos efforts et votre diligence vous ont permis d’assurer votre bien-être financier. Vous devrez en faire autant pour préserver votre patrimoine et l’héritage familial.

La planification vous permet de découvrir des possibilités d’économies d’impôt, d’atténuer les écarts financiers éventuels et de maximiser votre situation financière actuelle.

Il n’est jamais trop tôt pour planifier le transfert de votre patrimoine et sachez que vous pourrez apporter des ajustements par la suite. Votre famille s’agrandit et évolue; votre plan aussi.

Nous pouvons vous faciliter la tâche pour tenir ces discussions incontournables.

Il est vrai que la discussion peut rendre mal à l’aise. Toutefois, en discutant ouvertement avec vos proches du transfert de votre patrimoine, vous pourriez consolider les liens entre les différentes générations.

Un conseiller IG peut vous aider à élaborer un plan personnalisé et fiscalement avantageux pour transmettre votre patrimoine, et à aborder des sujets comme :

  • l’héritage
  • les familles reconstituées
  • le soutien aux personnes qui vous sont chères
  • l’héritage familial et la philanthropie
  • les volontés et le testament
  • les biens tels une propriété de vacances
  • la relève d’entreprise

Vous aurez accès à une équipe diversifiée qui aide depuis des années les familles à saisir les occasions et à comprendre les notions complexes de transfert de patrimoine et de planification successorale. En plus des rencontres familiales adaptées à vos besoins et des outils éducatifs, nous pouvons vous offrir une tarification multigénérationnelle plus avantageuse.
 

*Source: Investor Economics, 2018