En raison du vieillissement de la population, les questions entourant la prestation de services, y compris les conseils financiers aux aînés, prennent une plus grande importance. Alors que le financement de la retraite et le transfert du patrimoine à la prochaine génération retiennent souvent l’attention, la vulnérabilité aux fraudes passe souvent inaperçue.
Selon le gouvernement du Canada, la fraude est le principal crime commis contre les aînés . Avec l’âge, l’isolement social et la diminution des facultés cognitives deviennent des enjeux importants, mais souvent difficiles à aborder. Nous avons déjà consacré un précédent article à l’exploitation financière et aux façons de la contrer pour éviter d’en être victime. Il faut cependant savoir que bien souvent les gens ne réalisent pas ou ne veulent pas croire qu’ils sont victimes d’abus. Voilà pourquoi une personne digne de confiance à contacter est extrêmement utile dans ces situations.
Une personne digne de confiance à contacter c’est une personne en qui vous avez confiance et que votre conseiller financier peut contacter s’il craint que vous ne soyez victime d’abus ou d’exploitation financière ou, de façon plus générale, s’il constate que de mauvaises décisions financières sont prises de manière inhabituelle. Cette personne ne remplace pas le mandataire que vous avez nommé en vertu d’une procuration; elle n’exerce aucun contrôle sur vos finances et n’a pas accès à vos comptes. Elle agit simplement comme une « deuxième ligne de défense » pour s’assurer que vous êtes bien protégé en vieillissant.
Votre conseiller IG est souvent la personne la mieux placée pour évaluer votre situation financière actuelle et les problèmes ou changements qui peuvent survenir en cours de route. En nommant une personne digne de confiance à contacter, vous aidez votre conseiller à mieux répondre aux problèmes imprévus qui peuvent se poser et à s’assurer que vos finances sont bien protégées contre les gens mal intentionnés. Cela dit, cette personne ne sera contactée qu’en dernier recours dans une situation d’urgence, et seulement après avoir consulté le Service de la conformité d’IG.
Le meilleur moment pour nommer une personne digne de confiance à contacter c’est lorsque vous ouvrez un compte auprès d’IG Gestion de patrimoine. Si ce n’est déjà fait, faites-le aujourd’hui. Vous aurez l’esprit tranquille en sachant que vous êtes bien protégé contre la fraude. Discutez du choix de votre personne digne de confiance à contacter avec votre conseiller IG et veillez à mettre à jour toutes vos coordonnées.