Nous aidons les Canadiens aisés, dont les objectifs personnels et professionnels sont multiples, à gérer leur patrimoine en fonction de leurs besoins en constante évolution. Que vous soyez un cadre supérieur qui envisage de prendre prochainement sa retraite ou le propriétaire d’une entreprise en pleine transition, notre équipe possède les compétences nécessaires pour clarifier les questions complexes. Nous élaborons un plan évolutif adapté à vos besoins, en tenant compte de chaque aspect de votre bien-être financier.Voici les personnes que nous comptons parmi notre clientèle:

Retraités

Vous avez travaillé toute votre vie pour accumuler un patrimoine, et vous vous préparez maintenant à passer à la prochaine étape. Cela vous oblige à changer radicalement la façon dont vous percevez et gérez votre patrimoine. Nous pouvons vous aider à faire face à plusieurs réalités :

  • Les Canadiens vivent plus longtemps que jamais – un grand nombre d’entre eux franchissant le cap des 90 ans – ce qui accroît le risque que vous épuisiez prématurément votre capital et ayez alors plus de difficulté à maintenir votre style de vie.
  • La séquence des rendements pendant votre retraite peut être déterminante pour la réussite de votre planification.
  • Les stratégies visant à réduire votre fardeau fiscal au fil des ans permettront à vos économies de durer plus longtemps.
  • Votre capacité de laisser un héritage dépendra de la façon dont votre plan a été conçu.

Propriétaires d’entreprise

Nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs. Que vous veniez tout juste de lancer votre entreprise ou que vous possédiez une entreprise bien établie, nous pouvons vous aider à maintenir votre style de vie maintenant et à la retraite.

Un bilan solide et des bénéfices qui se répètent d’année en année ne sont pas suffisants pour accumuler un patrimoine. Nous travaillons avec vous afin que la structure de votre entreprise :

  • Soit suffisamment souple pour s’adapter aux changements d’objectifs et à la dynamique familiale.
  • Maximise les bénéfices après impôts tirés de la vente future ou réduise le coût fiscal d’un transfert à la prochaine génération.
  • Permette l’accumulation fiscalement avantageuse de placements personnels afin de produire un revenu bien après que vous aurez quitté vos fonctions de chef d’entreprise.

Professionnels de la santé

Nos conseils pratiques pour la gestion de vos placements et de vos impôts sont adaptés pour répondre à vos besoins en tant que professionnel de la santé. En demandant à une équipe de comptables et d’avocats spécialisés en fiscalité de déterminer et d’optimiser les occasions de réduire vos impôts, nous pouvons :

  • Veiller à ce que la structure de votre pratique permette de maximiser l’accumulation actuelle du patrimoine et le versement d’un revenu fiscalement avantageux à la retraite.
  • Protéger votre bien le plus précieux qui est le potentiel de revenu que vous avez obtenu grâce à vos années de formation et d’expérience.
  • Élaborer un plan qui permettra à votre famille de profiter immédiatement des fruits de votre labeur sans mettre en péril votre vision de la retraite.

Cadres supérieurs

Si vous êtes un cadre supérieur, vous pourriez être surpris de constater à quel point vos impôts, votre portefeuille de placements et votre structure de rémunération sont devenus complexes.

Pour protéger votre avenir et vous permettre ainsi de vivre votre vie comme vous l’entendez, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs importants. Vous devez notamment :

  • Adopter une perspective à long terme et déterminer la meilleure façon d’utiliser votre patrimoine en cours de route.
  • Réduire vos impôts en utilisant des comptes de retraite, d’assurance maladie, d’épargne et d’épargne-études, tout en continuant de mettre de l’argent de côté pour vous et votre famille.
  • Adopter une approche réaliste en planifiant en fonction d’une retraite précoce. Compte tenu des exigences qui viennent avec un poste de direction (voyages d’affaires, longues heures de travail et autres sources de stress), vous pourriez envisager de prendre votre retraite plus tôt.

Une planification proactive du patrimoine peut vous aider à explorer vos différentes options.

Familles

L’aide que nous pouvons apporter aux familles multigénérationnelles est double : d’abord, nous pouvons orienter les clients vers les moyens les plus fiscalement avantageux de transmettre leur patrimoine, tout en respectant leurs objectifs actuels; et ensuite, nous pouvons aider la prochaine génération à comprendre l’impact d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage par exemple) et à s’y préparer.

Une excellente communication entre les membres des différentes générations nous paraît essentielle, puisqu’il est plus facile de discuter une fois que les valeurs et les objectifs de chacun sont connus.

En ayant une bonne compréhension de vos objectifs de vie et des besoins de votre famille, nous établirons un plan financier personnalisé à l’image de votre situation actuelle et des objectifs que vous voulez atteindre.

Puis, nous établirons un plan successoral qui décrit en détail le contenu de votre héritage, ainsi que la façon dont vous voulez que vos enfants et vos petits-enfants puissent en disposer.

Notre gestion soignée et continue de votre patrimoine familial permettra aux membres de votre famille de se concentrer sur leurs objectifs de vie, sachant que leurs besoins de gestion de patrimoine sont entre bonnes mains.

Agriculteurs

Les changements dans la politique gouvernementale, la concurrence mondiale, la difficulté d’obtenir du financement et la volatilité des prix ne sont que quelques-uns des défis auxquels vous êtes confronté. Ces problèmes peuvent être moins lourds à porter si vous pouvez compter sur une équipe qui prend en charge l’ensemble de vos besoins de gestion de patrimoine et vous laisse tout le temps de gérer votre entreprise.

Notre équipe peut vous aider à faire fructifier et à protéger votre patrimoine, grâce à notre expérience dans des domaines comme la gestion des placements, la planification fiscale et successorale, la planification de la relève d’entreprise et les stratégies d’assurance vie et des entreprises, et grâce à d’autres outils destinés à vous simplifier la vie.

Beaucoup de membres de notre équipe viennent eux-mêmes de familles d’agriculteurs – nous comprenons bien les besoins particuliers du secteur agricole, surtout en ce qui concerne la dynamique familiale et la constitution en société. Nous avons eu l’occasion de servir une variété de clients, allant des propriétaires agricoles aux grandes agroentreprises, en passant par les producteurs et les entreprises de transformation.