Avant de se joindre à IG Gestion de patrimoine il y a plus de vingt ans, Christine Van Cauwenberghe a pratiqué le droit fiscal dans une importante firme de Winnipeg. Elle y a rencontré de nombreuses familles qui auraient évité bien des soucis personnels et financiers coûteux si elles « avaient reçu les bons conseils au bon moment ».
Sachant qu’il devait y avoir une meilleure façon de fournir des conseils proactifs et complets, elle a compris qu’elle pouvait jouer un rôle important au sein d’IG. Aujourd’hui, Christine dirige une équipe diversifiée de spécialistes en planification fiscale, successorale et financière, qui soutient les conseillers d’IG et aide la clientèle fortunée à concrétiser ses objectifs d’avenir.
Faire des objectifs une réalité
Trouver de meilleures façons de faire les choses : c’est ce qui a toujours incité Christine à repousser les limites.
Lorsqu’elle a vu des lacunes dans la façon dont on montrait à ces derniers à répondre aux besoins particuliers des clients, elle a rédigé Wealth Planning Strategies for Canadians, livre réédité chaque année par Thomson Carswell, dans lequel elle prône une approche privilégiant le client pour résoudre les problèmes complexes.
« La planification financière, c’est bien plus qu’élaborer un plan de placement, dit-elle. C’est déterminer vos objectifs de vie et travailler à rebours pour que vous soyez financièrement apte à concrétiser ces objectifs. Nous voulons être la destination de choix pour les Canadiens et les Canadiennes qui ont des besoins financiers complexes, que vous soyez propriétaire d’entreprise, retraité ou simplement soucieux du bien-être de vos proches. »
Cela comprend la protection des personnes vulnérables contre les abus financiers, à laquelle Christine contribue par l’intermédiaire de la Société Alzheimer – partenaire à but non lucratif d’IG – et d’un comité interne qu’elle a mis sur pied pour prévenir l’utilisation des procurations à des fins illicites.
Planifier en équipe pour réussir
L’expérience multidisciplinaire de Christine lui permet de savoir exactement ce dont les conseillers financiers et son équipe ont besoin pour réussir.
Elle sait que « les meilleurs conseils sont rendus possibles grâce à la constance de la collaboration ». En favorisant un environnement cohésif, Christine permet aux spécialistes d’exprimer leur opinion en tant qu’équipe pour que les conseillers financiers intègrent efficacement leurs idées. Cette approche a été fondamentale pour permettre à ces derniers d’établir des relations durables et loyales avec les clients, élément distinctif extrêmement prisé à IG Gestion privée de patrimoine.
« Nous adoptons une approche d’équipe pour répondre aux besoins de nos clients à toutes les étapes et nous les informons continuellement pour qu’ils soient à l’aise avec leurs décisions. Les gens pensent souvent que la planification financière doit commencer lorsqu’on a atteint un certain âge ou une certaine étape, mais c’est vraiment pour tout le monde. C’est un changement de style de vie qui vient avec de nombreux petits ajustements au fil du temps, ce qui conduit à un meilleur résultat final. »