Alain et Suzanne ont trois enfants d’âge adulte : Sasha, Sandra et Charlie. Charlie, qui habite avec eux, a d’importantes limitations fonctionnelles. Il est incapable de travailler et reçoit des prestations d’aide sociale, qui lui donnent droit à une allocation mensuelle et à des médicaments sur ordonnance. Alain et Suzanne désirent s’assurer du bien-être de Charlie après leur décès.
Bien qu’au départ Alain et Suzanne souhaitaient mettre à jour leurs testaments, nous leur avons expliqué qu’un plan successoral fiscalement avantageux et adéquatement structuré est bien plus qu’un testament. En plus des besoins de Charlie, ils devaient tenir compte de l’ensemble de leur situation familiale, de leurs objectifs et de leurs préoccupations. Lors d’une conversation exploratoire décontractée et ciblée, nous avons appris que:
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NOTICE JURIDIQUE : À titre indicatif seulement. Toutes les situations décrites ci-dessus sont hypothétiques et se fondent sur diverses situations personnelles. Toute ressemblance avec une ou des personnes en particulier n’est que pure coïncidence.
Ce contenu, rédigé et publié par IG Gestion de patrimoine, contient des renseignements de nature générale seulement. Son but n’est pas d’inciter le lecteur à acheter ou à vendre des produits de placement précis ni de fournir des conseils juridiques, fiscaux ou de placement. Les lecteurs auraient avantage à obtenir des conseils adaptés à leur situation personnelle auprès d’un conseiller IG Gestion de patrimoine. Produits et services d’assurance distribués par Services d’Assurance I.G. Inc. (au Québec, cabinet de services financiers). Permis d’assurance parrainé par La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (à l’extérieur du Québec).